Σύγκριση Digital Banks στην Ελλάδα

Η πληρέστερη ανάλυση των Online Τραπεζών στην Ελλάδα

Σύγκριση Ψηφιακών Τραπεζών στην Ελλάδα

Οι 4 καλύτερες Ψηφιακές Τράπεζες διαθέσιμες αυτή τη στιγμή στην Ελλάδα:

Best seller 1 Revolut

Revolut

Η πιο δημοφιλής Ψηφιακή Τράπεζα στην Ελλάδα. Ιδανική επιλογή για τις εξαιρετικά χαμηλές προμήθειες αλλά και την πλειάδα έξτρα υπηρεσιών που προσφέρει.
Add to compare
9
Ευκολία Δημιουργίας Λογαριασμού
9.5
Υπηρεσίες Free Plan
9.5
Προμήθειες & Χρεώσεις
9
Επιλογές Top Up
9.5
Ασφάλεια
7.5
Εξυπηρέτηση Πελατών
8
Extra Υπηρεσίες
10
PROS:
  • Δωρεάν Standard Plan χωρίς Συνδρομή
  • Λογαριασμοί σε 31 Νομίσματα
  • Δωρεάν Αναλήψεις ΑΤΜ έως 200€ /μήνα (2% έπειτα)
  • Δωρεάν Μετατροπές/Αγορές/Μεταφορές σε Συνάλλαγμα έως 6.000€ /μήνα (0,5% έπειτα)
  • Δωρεάν Top up με Κάρτες ή Έμβασμα
  • Regulated απο FCA
  • 24/7 Εξυπηρέτηση πελατών μέσω Chat
  • Αγορά Κρυπτονομισμάτων, Μετοχών αλλά και Χρυσού
CONS:
  • 5.99€ Χρέωση Αποστολής Κάρτας
  • Δεν έχει Τραπεζική Άδεια
  • Προμήθειες έως και 1,5% σε Μετατροπές Συναλλάγματος το ΣΚ
  • Παράπονα εξυπηρέτησης πελατών μέσω Chat
Editor choice 2 N26

N26

Η δεύτερη πιο δημοφιλής Ψηφιακή Τράπεζα στην Ελλάδα. Ιδανική επιλογή για αυτούς που έχουν την ασφάλεια σαν 1η προτεραιότητα.
Add to compare
8.4
Εάν η ασφάλεια είναι η πρώτη προτεραιότητα για εσένα τότε η N26 είναι η ιδανική επιλογή καθώς κατέχει τραπεζική άδεια από την Κεντρική Ευρωπαϊκή Τράπεζα και οι καταθέσεις σου (έως €100.000) είναι εγγυημένες από το Γερμανικό Δημόσιο.
Ευκολία Δημιουργίας Λογαριασμού
8
Υπηρεσίες Free Plan
8.5
Προμήθειες & Χρεώσεις
9
Επιλογές Top Up
7.5
Ασφάλεια
10
Εξυπηρέτηση Πελατών
7.5
Extra Υπηρεσίες
8
PROS:
  • Δωρεάν Basic Plan χωρίς Συνδρομή
  • Δωρεάν Αποστολή Κάρτας
  • Γερμανική Τραπεζική Άδεια
  • Εγγύηση Καταθέσεων έως €100.000
  • Δωρεάν Αναλήψεις ΑΤΜ σε Euro
CONS:
  • Λογαριασμός μόνο σε Euro
  • 1.7% Προμήθεια Ανάληψης ΑΤΜ σε άλλα Νομίσματα
  • Top up μόνο με Έμβασμα (εκτός του πρώτου)
3 Monese

Monese

Η Monese είναι μια Ψηφιακή Τράπεζα από το Η.Β. και προσφέρει 2 τραπεζικούς λογαριασμούς σε GBP & EURO. Ιδανική επιλογή για αυτούς που θέλουν έναν Αγγλικό Λογαριασμό ο οποίος δημιουργείται πανεύκολα και γρήγορα.
Add to compare
8.1
Ευκολία Δημιουργίας Λογαριασμού
9.5
Υπηρεσίες Free Plan
7.5
Προμήθειες & Χρεώσεις
8
Επιλογές Top Up
9.5
Ασφάλεια
7.5
Εξυπηρέτηση Πελατών
8
Extra Υπηρεσίες
7.5
PROS:
  • Δωρεάν Simple Plan χωρίς Συνδρομή
  • Πανεύκολη Δημιουργία Λογαριασμού
  • Δωρεάν Αναλήψεις ΑΤΜ έως 200€ /μήνα (2% έπειτα)
  • Regulated απο FCA
  • Διατήρηση Καταθέσεων σε Ξεχωριστό Χαρτοφυλάκιο
  • Top up με Κάρτες ή Έμβασμα
CONS:
  • Δεν έχει Τραπεζική Άδεια
  • €4.95 Κόστος Αποστολής Κάρτας
4 Bunq

Bunq

Η Bunq είναι μια Ολλανδική Ψηφιακή Τράπεζα που προσφέρει τις υπηρεσίες της σε όλη την Ευρώπη. Ιδανική επιλογή για αυτούς που θέλουν έναν Ολλανδικό Τραπεζικό Λογαριασμό με εξαιρετικά χαμηλές προμήθειες.
Add to compare
8.2
Ευκολία Δημιουργίας Λογαριασμού
9
Υπηρεσίες Free Plan
6.5
Προμήθειες & Χρεώσεις
7.5
Επιλογές Top Up
9.5
Ασφάλεια
10
Εξυπηρέτηση Πελατών
8
Extra Υπηρεσίες
7.5
PROS:
  • Δωρεάν Travel Plan χωρίς Συνδρομή
  • Ολλανδική Τραπεζική Άδεια
  • Εγγύηση Καταθέσεων έως €100.000
  • Top up με Κάρτες ή Έμβασμα
  • Αγορές σε Διαφορετικά Νομίσματα με την Πραγματική Ισοτιμία χωρίς Προμήθειες
CONS:
  • 9.99€ Χρέωση Αποστολής Κάρτας
  • Λογαριασμός μόνο σε Euro
  • 0.99€ Χρέωση για κάθε Ανάληψη ΑΤΜ
  • Δεν υπάρχει IBAN στο Travel Plans

Τι θα βρεις στο
OnlineBanking.gr;

Σύγκριση όλων των διαθέσιμων ψηφιακών τραπεζών στην Ελλάδα

Reviews Ψηφιακών Τραπεζών

Αντικειμενικές και ειλικρινείς κριτικές των μεγαλύτερων ψηφιακών τραπεζών που είναι διαθέσιμες στην Ελλάδα. Οι κριτικές αφορούν τις χρεώσεις, τις υπηρεσίες, την ασφάλεια αλλά και την εξυπηρέτηση πελατών που προσφέρουν οι τράπεζες.

Χρεώσεις και Προμήθειες

Θα βρεις όλες τις χρεώσεις και τις προμήθειες των Digital Banks (κρυφές και μη) ώστε να τις συγκρίνεις μεταξύ τους και να επιλέξεις την πιο συμφέρουσα για εσένα

Υπηρεσίες και Προνόμια

Θα βρεις όλες τις υπηρεσίες, τα προνόμια και τα διαφορετικά plans που προσφέρει η κάθε ψηφιακή τράπεζα ώστε να επιλέξεις αυτό που πραγματικά καλύπτει τις ανάγκες σου

Οδηγοί Εγγραφής [βήμα βήμα]

Αντιμετωπίζεις οποιοδήποτε πρόβλημα κατά στην εγγραφή ή χρειάζεσαι κάποια βοήθεια;
Μέσω του MoneyMinority.com, έχεις πρόσβαση σε αναλυτικούς οδηγούς εγγραφής για να δεις όλη τη διαδικασία βήμα βήμα.
ΘΕσ να μαθεισ περισσοτερα;

Διάβασε τους Οδηγούς του MoneyMinority πάνω στις Ψηφιακές Τράπεζες

F.A.Q. - Συχνές Ερωτήσεις

Οι Ψηφιακές Τράπεζες (ή αλλιώς Digital Banks) είναι ακριβώς αυτό που μαρτυράει το ίδιο τους το όνομα, τράπεζες οι οποίες λειτουργούν αποκλειστικά ψηφιακά.
Παρέχουν δηλαδή όλες τις υπηρεσίες που προσφέρει και μία κλασική τράπεζα (μαζί με ακόμα περισσότερες) αποκλειστικά μέσα από την οθόνη του κινητού ή του υπολογιστή σου χωρίς να έχουν φυσικά καταστήματα.

Είναι λάθος να συγχέονται οι Ψηφιακές Τράπεζες με τις υπηρεσίες Online Banking που προσφέρει μία κλασική τράπεζα καθώς διαφέρουν στη βάση τους.

Το  κλασικές τράπεζες προσφέρουν υπηρεσίες Online Banking στους πελάτες τους το οποίο ψηφιοποιεί την πρόσβαση στα ήδη υπάρχοντα προϊόντα τους.

Οι Ψηφιακές Τράπεζες, από την άλλη, είναι 100% ψηφιακές ως προς τα προϊόντα που παρέχουν αλλά και ως προς την εσωτερική τους λειτουργία.

Ο συγκεκριμένος τρόπος λειτουργίας επιτρέπει τη μείωση του κόστους λειτουργίας αλλά και τον χρόνο υλοποίησης όλων των εργασιών στο ελάχιστο.
Αυτό έχει ως αποτέλεσμα να καταφέρνουν να λειτουργούν με ελάχιστες έως καθόλου προμήθειες για τους πελάτες και να εξυπηρετούν μέσα σε μερικά λεπτά εργασίες που μια κλασική τράπεζα θα χρειαζόταν ημέρες (πχ εμβάσματα).

Λόγω του πλήρως ηλεκτρονικού μοντέλου λειτουργίας τους, οι ψηφιακές τράπεζες έχουν μειώσει σε ραγδαίο βαθμό τα κόστη αλλά και το χρόνο διεκπεραίωσης εργασιών τους. Αυτό τους επιτρέπει να μετακυλίσουν τα συγκεκριμένα προνόμια και στον τελικό καταναλωτή.
Συγκεκριμένα: 

  • Δημιουργία Λογαριασμού μέσα σε μερικά λεπτά από την οθόνη του κινητού σου χωρίς χρέωση ή απαίτηση αρχικού κεφαλαίου
  • Πλήρης έλεγχος του λογαριασμού σου και των κινήσεων μέσα από το κινητό σου τηλέφωνο
  • Παροχή Χρεωστικής Κάρτας (Mastercard ή Visa) για τις καθημερινές αγορές και αναλήψεις από ΑΤΜ
  • Αποστολές και Παραλαβές Χρημάτων από και προς όλο τον πλανήτη με ελάχιστες ή καθόλου χρεώσεις
  • Μετατροπή Συναλλάγματος χρησιμοποιώντας την Πραγματική Διατραπεζική Ισοτιμία (την ισοτιμία που συναλλάσσονται οι ίδιες οι τράπεζες μεταξύ τους)
  • Αγορές Προϊόντων και Υπηρεσιών σε οποιοδήποτε νόμισμα χωρίς επιπλέον χρεώσεις και προμήθειες
  • Αναλήψεις Μετρητών από οποιοδήποτε ΑΤΜ στον κόσμο, στο εκάστοτε νόμισμα της χώρας με ελάχιστες ή καθόλου προμήθειες

και πολλά ακόμα τα οποία θα αναλυθούν συγκεκριμένα…

Οι Ψηφιακές Τράπεζες φαίνεται πως δεν αποτελούν μόνο ένα trend στο χώρο της τραπεζικής, αλλά τη νέα νόρμα η οποία ήρθε για να μείνει αλλά και να δείξει το δρόμο του μέλλοντος και στις παραδοσιακές τράπεζες.

Στην Ελλάδα έκαναν, δειλά δειλά , την εμφάνιση τους κατά την περίοδο των Capital Controls όπου βοήθησαν τους Έλληνες να ξεπεράσουν τα εμπόδια ρευστότητας, μεταφοράς χρημάτων και συναλλάγματος αλλά και αγοράς προϊόντων/υπηρεσιών από το εξωτερικό.

Αυτή τη στιγμή, οι πιο δημοφιλείς Ψηφιακές Τράπεζες με τη μεγαλύτερη πελατειακή βάση στην Ελλάδα είναι η Revolut και η N26.

Οι Ψηφιακές Τράπεζες που συμμετέχουν στο OnlineBanking.gr δεν διαφέρουν ιδιαίτερα σε θέματα ασφαλείας από τις παραδοσιακές τράπεζες.
Σε μερικές περιπτώσεις ίσως θεωρηθούν και πιο ασφαλείς λόγω της λειτουργίας τους.

Προστασία Καταθέσεων:
Οι καταθέσεις των πελατών τους είναι προστατευμένες από το δημόσιο της εκάστοτε χώρας όπου εδρεύει η Ψηφιακή Τράπεζα.
Για παράδειγμα, η N26, έχοντας πλήρης τραπεζική άδεια στη Γερμανία, εγγυάται για καταθέσεις έως και €100.000 μέσω του Compensation Scheme of German Banks όπως και η Bunq για ποσά έως €100.000 από την Ολλανδική Κεντρική Τράπεζα.

Μη-Επανεπένδυση Κεφαλαίων
Οι περισσότερες παραδοσιακές τράπεζες επανεπενδύουν τα κεφάλαια των καταθετών τους με σκοπό το κέρδος. Στον αντίποδα, οι περισσότερες Ψηφιακές Τράπεζες, δεν επανεπενδύουν αυτά τα κεφάλαια και τα διατηρούν σε διαφορετικά χαρτοφυλάκια το οποίο ξεχωρίζονται από τα κεφάλαια της ίδιας της εταιρείας. Αυτό σημαίνει ότι, στο χείριστο σενάριο χρεοκοπίας της εταιρείας, οι καταθέσεις είναι εγγυημένες στο 100%.
Βλέπε παράδειγμα της Monese.

Ενεργητική Ασφάλεια
Λόγω της digital φύσης τους, οι Ψηφιακές Τράπεζες σου δίνουν την ασφάλεια των τραπεζικών σου λογαριασμών στα χέρια σου (πιο συγκεκριμένα στο κινητό σου). Κάθε φορά που πραγματοποιείς μια πληρωμή ή λαμβάνεις χρήματα δέχεσαι ένα push notification στο κινητό το οποίο σε ενημερώνει για όλες τις πληροφορίες της συναλλαγής. Μπορείς να απενεργοποιήσεις/ενεργοποιήσεις τις χρεωστικές σου κάρτες σε λίγα δευτερόλεπτα από την εφαρμογή σε περίπτωση απώλειας.

Σύγκριση Ψηφιακών Τραπεζών [2020]
Logo
Compare items
  • Total (0)
Compare