Monese Bank Logo

Monese

Add your review
Add to compare
8.1/10 (Expert Score)
Product is rated as #1 in category Uncategorized
Ευκολία Δημιουργίας Λογαριασμού
9.5
Υπηρεσίες Free Plan
7.5
Προμήθειες & Χρεώσεις
8
Επιλογές Top Up
9.5
Ασφάλεια
7.5
Εξυπηρέτηση Πελατών
8
Extra Υπηρεσίες
7.5
PROS:
  • Δωρεάν Simple Plan χωρίς Συνδρομή
  • Πανεύκολη Δημιουργία Λογαριασμού
  • Δωρεάν Αναλήψεις ΑΤΜ έως 200€ /μήνα (2% έπειτα)
  • Regulated απο FCA
  • Διατήρηση Καταθέσεων σε Ξεχωριστό Χαρτοφυλάκιο
  • Top up με Κάρτες ή Έμβασμα
CONS:
  • Δεν έχει Τραπεζική Άδεια
  • €4.95 Κόστος Αποστολής Κάρτας

Σχετικά με τη Monese

[wpsm_inline_list] [/wpsm_inline_list]

Γενικές Πληροφορίες

Η Monese αποτελεί μια Ψηφιακή Τράπεζα η οποία ιδρύθηκε τον Σεπτέμβριο του 2015 στο Λονδίνο του Ηνωμένου Βασιλείου από τον Norris Koppel.

Monese Κριτική | Χρεώσεις, Προμήθειες & Δωρεάν Υπηρεσίες [2020]

Προσφέρει τις υπηρεσίες τις σε όλους τους κατοίκους των 31 χωρών του Ευρωπαϊκού Οικονομικού Χώρου (ΕΕΑ) ανάμεσα σε αυτές και η Ελλάδα.

Παρέχει στους πελάτες της 2 δωρεάν τραπεζικούς λογαριασμούς, έναν σε Βρετανικές Λίρες και έναν σε Ευρώ, οι οποίοι συνοδεύονται από Χρεωστικές Κάρτες Mastercard.

back to menu ↑

Τι Προσφέρει

Τι Προσφέρει η Monese

  • Δωρεάν τραπεζικούς λογαριασμούς στους οποίους μπορείς να διατηρήσεις Αγγλικές Λίρες (GB) & Ευρώ (BE)
  • Δωρεάν χρεωστικές κάρτες Mastercard συνδεδεμένες με τους παραπάνω τραπεζικούς λογαριασμούς
  • Αγορές προϊόντων και υπηρεσιών σε άλλα νομίσματα χωρίς προμήθειες
  • Αποστολές χρημάτων (εμβάσματα) με μηδενικές προμήθειες σε 19 νομίσματα προς όλο τον κόσμο
  • Δωρεάν αναλήψεις μετρητών από οποιοδήποτε ΑΤΜ στο τοπικό νόμισμα
  • Χρησιμοποιεί την Πραγματική Συναλλαγματική Ισοτιμία για τις μετατροπές νομισμάτων
  • Πλήρης ενημέρωση εξόδων/εσόδων μέσα από την εφαρμογή της Monese
back to menu ↑

Φόρτωση Χρημάτων

Μπορείς να στείλεις χρήματα στον λογαριασμό σου στη Monese μέσω:
  • Top-up Χρεωστικής/Πιστωτικής Κάρτα

Μπορείς να συνδέσεις οποιαδήποτε χρεωστική/πιστωτική κάρτα και να στείλεις άμεσα χρήματα στην Monese μέσω αυτής

  • Τραπεζικού Εμβάσματος

Μπορείς να κάνεις μια τραπεζική μεταφορά από την τραπεζά σου στο IBAN του λογαριασμού σου στη Monese. Τα χρήματα θα βρίσκονται στον λογαριασμό σου σε 2-3 εργάσιμες ημέρες.

back to menu ↑

Ασφάλεια

Πόσο ασφαλής είναι η Monese

Θα αναλύσουμε την ασφάλεια χωρίζοντας την σε 2 κατηγορίες:

Στην παθητική ασφάλεια, η οποία αφορά όλες τις ενέργειες που έχει κάνει η ίδια τράπεζα για τη προστασία του κεφαλαίου των καταθετών της και στην ενεργητική ασφάλεια, η οποία αφορά όλα τα εργαλεία/επιλογές που δίνει στους καταθέτες για να προστατεύσουν τις καταθέσεις τους.

Παθητική Ασφάλεια Monese

Η Monese είναι regulated από τον FCA (Ref. Number Αδείας: 900010) ώστε να εκδίδει ηλεκτρονικό χρήμα αλλά και να εκτελεί ηλεκτρονικές πληρωμές.
Τα χρήματα των καταθετών είναι προστατευμένα από τον FCA σύμφωνα με τα Electronic Money Regulations του 2011 και τα Payment Services Regulations του 2017.

Σε αντίθεση με τις περισσότερες τράπεζες, η Monese, δεν επανεπενδύει τα κεφάλαια των καταθετών της αλλά τα διατηρεί σε ξεχωριστό χαρτοφυλάκιο από τα assets της εταιρείας. Αυτό σημαίνει οτι, στο χειρότερο σενάριο της χρεωκοπίας της τράπεζας, τα κεφάλαια των πελατών θα παραμείνουν άθικτα.

Όλες οι συναλλαγές με κάρτες περνάνε μέσω του δικτύου της VISA και της Mastercard και προστατεύονται από τους κανόνες του.

Ο λογαριασμός σου στη Monese μπορεί να συνδεθεί μόνο με ένα smartphone, το δικό σου. Αυτό διασφαλίζει ότι μόνο εσύ μπορείς να έχεις πρόσβαση στον τραπεζικό σου λογαριασμό.

Για να συνδεθείς στην εφαρμογή θα πρέπει να χρησιμοποιήσεις το μοναδικό σου PIN (ή fingerprint/face ID).

*Η Monese δεν διαθέτει τραπεζική άδεια ακόμα.

Ενεργητική Ασφάλεια Monese

Μέσω της εφαρμογής κινητού τηλεφώνου η Revolut σου δίνει πολλές επιλογές ως προς την ενεργητική ασφάλεια των χρημάτων σου.

Μπορείς οποιαδήποτε στιγμή να “παγώσεις/ξεπαγώσεις” τις χρεωστικές σου κάρτες Revolut. Ένα feature ιδιαίτερα χρήσιμο σε περίπτωση κλοπής ή απώλειας της κάρτας. Μπορείς, ακόμα, να απενεργοποιήσεις/ενεργοποιήσεις τις ανέπαφες συναλλαγές αλλά και τις αναλήψεις από ΑΤΜ.

Τέλος, μέσω της εφαρμογής έχεις πλήρη ενημέρωση για όλες τις συναλλαγές/πληρωμές που πραγματοποιούνται μέσω του λογαριασμού και των καρτών σου μέσω real time push notifications αλλά και συγκεντρωτικά.

back to menu ↑

Χρεώσεις & Pricing Plans

Η Monese προσφέρει 3 διαφορετικά πλάνα χρέωσης για τους ιδιώτες πελάτες της: το Simple, το Classic και το Premium.

Στον παρακάτω πίνακα θα βρεις όλα τα προνόμια που παρέχει το κάθε πλάνο ώστε να τα συγκρίνεις και να κάνεις την καλύτερη επιλογή με βάση τις ανάγκες σου.

Πλάνα Τιμών για Προσωπικούς Λογαριασμούς

ΠλάνοSimple PlanClassic PlanPremium Plan
Μηνιαία Συνδρομή €0 /μήνα €5.95 /μήνα €14.95 /μήνα
Δωρεάν Τραπεζικός Λογαριασμός UK (GBP)
Δωρεάν Τραπεζικός Λογαριασμός (Euro)
Αναλήψεις Μετρητών ΑΤΜ χωρίς Προμήθεια έως €200 /μήνα έως €900 /μήνα
Αγορές σε Διαφορετικά Νομίσματα χωρίς Προμήθεια με την Πραγματική Ισοτιμία έως €2.000 /μήνα έως €9.000 /μήνα
Μεταφορές Χρημάτων σε άλλους Λογαριασμούς Monese Άμεσα & Δωρεάν Άμεσα & Δωρεάν Άμεσα & Δωρεάν
Μεταφορές Χρημάτων σε Λογαριασμούς εκτός Monese 2% Προμήθεια (min 2€) 0.5% Προμήθεια (min 2€) Δωρεάν
Χρεωστική Κάρτα
Κόστος Μεταφορικών Κάρτας €4.95 Δωρεάν Δωρεάν
Μέθοδοι Φόρτωσης Χρημάτων Χρεωστική/Πιστωτική Κάρτα, Τραπεζικό Έμβασμα Χρεωστική/Πιστωτική Κάρτα, Τραπεζικό Έμβασμα Χρεωστική/Πιστωτική Κάρτα, Τραπεζικό Έμβασμα
Apple & Google Pay
Εξυπηρέτηση Πελατών σε 14 γλώσσες μέσω τηλεφώνου, live chat & email

Η Monese , εκτός από τους προσωπικούς λογαριασμούς οι οποίοι αναφέρονται σε ιδιώτες, προσφέρει ψηφιακές τραπεζικές υπηρεσίες και σε επαγγελματίες με τον Monese Business Account.

Πλάνα Τιμών για Επαγγελματικούς Λογαριασμούς

 

Προμήθειες

Οι προμήθειες της Monese, όπως και των περισσοτέρων Ψηφιακών Τραπεζών, είναι ραγδαία χαμηλότερες σε σύγκριση με τις παραδοσιακές τράπεζες.

Στον παρακάτω πίνακα έχω θα βρεις όλες τις προμήθειες και πότε αυτές λαμβάνουν χώρα.

  • Ανάληψης ΑΤΜ
  • Συναλλάγματος
  • Φόρτωσης Χρημάτων
  • Μεταφορικά Κάρτας
  • Προμήθεια 2% πάνω στο ποσό ανάληψης εάν ξεπεράσεις το δωρεάν όριο ανάληψης του πλάνου σου
  • Οι Ελληνικές Συστημικές Τράπεζες έχουν θεσπίσει μια χρέωση (€2 έως €4) για αναλήψεις από τα δικά τους ΑΤΜ με κάρτες του εξωτερικού
  • Mark up προμήθεια 2% (min 2€) για το Simple Plan, 0.5% (min 2€) για το Classic Plan ενω καμία για το Premium Plan
  • Τα top ups με χρεωστικές/πιστωτικές κάρτες έχουν προμήθεια 2% για ποσά άνω των €200 (Simple Plan), €800 (Classic Plan) ενώ δωρεάν για το Premium Plan
  • Ενώ τα εμβάσματα χρημάτων προς την Monese είναι δωρεάν, υπάρχουν χρεώσεις από την πλευρά της τράπεζας που στέλνει το έμβασμα. Οι Ελληνικές τράπεζες χρεώνουν 1€ για κάθε αποστολή εμβάσματος στο εξωτερικό.
  • Η αποστολή της χρεωστικής κάρτας Monese στο Simple Plan κοστίζει €4.95
back to menu ↑

Δωρεάν Δημιουργία Λογαριασμού

Η δημιουργία ενός λογαριασμού στη Monese είναι από τις ευκολότερες και γρηγορότερες που έχω συναντήσει σε σχέση με τις υπόλοιπες ψηφιακές τράπεζες. Μπορείς να ολοκληρώσεις όλη τη διαδικασία εντελώς δωρεάν και εξ’ολοκλήρου μέσα από το κινητό σου τηλέφωνο καθώς η φυσική σου παρουσία δεν απαιτείται πουθενά.

Θα χρειαστείς:

  • Ταυτότητα (με λατινικούς χαρακτήρες)  ή Διαβατήριο
  • Το κινητό σου τηλέφωνο
  • Σύνδεση στο Internet
Το MoneyMinority έχει δημιουργήσει έναν αναλυτικό οδηγό εγγραφής στη Monese με όλα τα βήματα και φωτογραφίες.
Θα πρότεινα να ανοίξεις σε ένα ξεχωριστό παράθυρο τον οδηγό ενώ παράλληλα κάνεις την εγγραφή σου.

  1. Οδηγός Εγγραφής Monese • MoneyMinority
  2. Δωρεάν Δημιουργία Λογαριαμού Monese
back to menu ↑

Τελικό Συμπέρασμα

Η Monese είναι η ιδανική επιλογή για κατοίκους (ή εν δυνάμει κατοίκους) Ηνωμένου Βασιλείου οι οποίοι ταξιδεύουν εντός Ε.Ε. καθώς η δημιουργία λογαριασμού γίνεται μέσα σε λίγα λεπτά χωρίς την απαίτηση κάποιου αποδεικτικού αγγλικής διεύθυνσης ή credit history με τις Αγγλικές τράπεζες. Παρ’ολα αυτά μπορεί να χρησιμοποιήθεί από όλους τους κατοίκους της Ε.Ε. ώστε να επωφεληθούν από τις εξαιρετικά χαμηλές προμήθειες και την ευκολία χρήσης της.

OnlineBanking.grOnlineBanking.gr
back to menu ↑

FAQ

Είναι η Monese διαθέσιμη στην Ελλάδα;

Φυσικά! Μπορείς να δημιουργήσεις έναν λογαριασμό στην Ψηφιακή Τράπεζα της Monese όντας Έλληνας πολίτης και να έχεις πρόσβαση σε όλες τις υπηρεσίες αλλά και τα premium plans που προσφέρει.

Προσμετρώνται στο αφορολόγητο οι αγορές με κάρτες της Monese;

Όχι. Οι συναλλαγές με τις χρεωστικές κάρτες Monese δεν “μετράνε” στο αφορολόγητο καθώς σε αυτό συμμετέχουν μόνο κάρτες που έχουν εκδοθεί από ελληνικά τραπεζικά ιδρύματα.

Μπορώ να συνδεθώ από Ηλεκτρονικό Υπολογιστή;

Όχι. Στον λογαριασμό σου στη Monese μπορείς να συνδεθείς μόνο μέσω κινητού τηλεφώνου.

Μπορώ να συνδέσω τη Monese με το Apple Pay;

Ναι! Όλες οι κάρτες Monese μπορούν να περαστούν στο Apple Pay Wallet σου.

Μπορώ να συνδέσω τη Monese με το Google Pay;

Ενώ η Monese μπορεί να συνδεθεί με το Google Pay, η υπηρεσία δεν είναι ακόμα διαθέσιμη στην Ελλάδα. Υπομονή.

Είμαι στο εξωτερικό και το ATM/POS με ρωτάει αν θα πρέπει να κάνει αυτό τη μετατροπή στο τοπικό συναλλαγμα. Τι να κάνω;

Θα πρέπει να επιλέγεις να πληρώνεις ΠΑΝΤΑ στο τοπικό νόμισμα. Με αυτό τον τρόπο κάνει τη μετατροπή συναλλάγματος η Monese και όχι η τοπική υπηρεσία. Έτσι θα γλυτώσεις όλες τις ληστρικές προμήθειες/χρεώσεις.

Μπορώ να στείλω χρήματα από τη Monese σε ελληνική τράπεζα;

Ναι! Θα επιλέξεις να κάνεις Transfer Money και ως στοιχεία παραλήπτη θα συμπληρώσεις το IBAN & Όνομα λογαριασμού της ελληνικής σου τράπεζας. Τα χρήματα κάνουν 1-2 εργάσιμες ημέρες να φανούν. 

Μπορώ να στείλω χρήματα από τη Monese στο Paypal και το αντίθετο;

Ναι! Μπορείς να στείλεις χρήματα από τη Monese στον λογαριασμό στο Paypal συνδέοντας την κάρτα σου με αυτό. Στον αντίποδα, μπορείς να στείλεις χρήματα από το Paypal στην Revolut πραγματοποιώντας μεταφορά χρημάτων χρησιμοποιώντας το IBAN της Monese. Και οι δύο μεταφορές είναι δωρεάν χωρίς προμήθειες.

Μπορώ να κάνω ανάληψη από οποιοδήποτε ΑΤΜ;

Ναι! Μπορείς να κάνεις ανάληψη χρημάτων από οποιοδήποτε ΑΤΜ στον κόσμο υποστηρίζει κάρτες Mastercard. Spoiler: Σχεδόν όλα! 

Πότε θα χρεωθώ για ανάληψη απο ΑΤΜ;

Ανάλογα το πλάνο σου η Monese προσφέρει δωρεάν αναλήψεις από ΑΤΜ έως ένα ορισμένο όριο. Ενδέχεται όμως να υπάρχουν χρεώσεις ανάληψης από το ίδιο το ΑΤΜ. Πριν πραγματοποιήσεις οποιαδήποτε ανάληψη, το ΑΤΜ θα σε ενημερώσει για οποιαδήποτε επιπλέον χρέωση από πλευράς του. Εάν σου φαίνεται υψηλή, προχώρησε στο επόμενο!

Ποια είναι η χρέωση για Αναλήψεις από ΑΤΜ ελληνικών τραπεζών με κάρτες Monese;

Οι ελληνικές τράπεζες έχουν θεσπίσει συγκεκριμένες χρεώσεις για αναλήψεις χρημάτων από τα ΑΤΜ τους με χρήση καρτών από τράπεζες του εξωτερικού (όπως η Monese). Την τελευταία φορά που τσέκαρα, οι χρεώσεις ήταν οι παρακάτω:

  • Χρέωση Πειραιώς: €3
  • Χρέωση Εθνικής: €2.6
  • Χρέωση Alpha Bank: €2.8
Summary
Review Date
Reviewed Item
Monese App
Author Rating
41star1star1star1stargray
Software Name
Monese App
Software Name
Android, iOS
Software Category
e-Money Service

Specification: Monese

Χώρα Ίδρυσης Ηνωμένο Βασίλειο
Έτος Ίδρυσης 2015
Τραπεζική Άδεια Όχι, regulated από FCA
Διαθέσιμη στην Ελλάδα
IBAN BE, GB
Νομίσματα στο Πορτοφόλι £, €
Εμφάνιση Κάρτας
Processor Κάρτας Mastercard
Δωρεάν Πλάνο Monese Simple Plan €0/μήνα
Άνοιγμα λογαριασμού Δωρεάν
Συνδρομή 0€ /μήνα
Κόστος Κάρτας €4.95
Χρέωση Αποστολής Χρημάτων εντός Τράπεζας Δωρεάν
Χρέωση Αποστολής Χρημάτων εκτός Τράπεζας Δωρεάν
Χρέωση Ανάληψης ΑΤΜ Δωρεάν έως €200 μήνα, 2% έπειτα
Συναλλαγματική Ισοτιμία Πραγματική Συναλλαγματική Ισοτιμία
Προμήθεια Μετατροπής Συναλλάγματος +2% με min €2
Φόρτωση Χρημάτων Πιστωτική/Χρεωστική Κάρτα, Τραπεζικό Έμβασμα
Εξυπηρέτηση Πελατών e-mail, Live Chat, Τηλέφωνο
24/7
Apple Pay
Google Pay
Σύνδεση στην Εφαρμογή Mobile App
Εποπτεία Εξόδων/Εσόδων
Εργαλεία Budgeting
Αποστολή/Λήψη/Μοίρασμα Πληρωμών
Επιτόκιο Αποταμίευσης
Premium
Pricing Plans Monese Classic Plan €5.95/μήνα, Monese Premium Plan €14.95/μήνα
Αναλώσιμες Ψηφιακές Χρεωστικές Κάρτες
Ασφάλιση Ταξιδίου
Ασφάλιση Κινητού
Αγορές Μετοχών
Αγορά Κρυπτονομισμάτων
Αγορά Χρυσού
Βαθμολογία TrustPilot 4.3
Ιδρυτής Norris Koppel

Videos: Monese

Photos: Monese

User Reviews

0.0 out of 5
0
0
0
0
0
Write a review

There are no reviews yet.

Be the first to review “Monese”

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Σύγκριση Ψηφιακών Τραπεζών [2020]
Logo
Compare items
  • Total (0)
Compare